VOS PROTECTIONS SOCIALES ET FINANCIERES INDIVIDUELLES
Protection de votre avenir et de votre entreprise : quelles réalités ?
- Si l’imprévisible survient, pourrez-vous faire face aux conséquences financières ? Selon une enquête menée en Mai 2023 par Opinion Way, une large majorité de dirigeants d’entreprise et travailleurs indépendants redoutent les retombées financières d’un arrêt maladie ou d’un évènement inattendu, tant sur leur entreprise que sur leur famille :
- Plus de 70% d’entre eux craignent les répercussions d’une interruption de travail, préoccupation qui se fait sentir davantage chez les dirigeants de moins de 35 ans
- Plus de la moitié estime ne pas être en mesure de supporter les charges financières associées à une absence prolongée, que ce soit dans le cadre de leur entreprise ou au sein de leur foyer.
VOS PROTECTIONS SOCIALES ET FINANCIERES INDIVIDUELLES D’ENTREPRENEUR
Un conseil propre à votre situation : quels avantages ?
- La protection sociale, qu’il s’agisse de frais médicaux ou de prévoyance, va au-delà de la simple sécurité financière face aux aléas de la vie. C’est une composante importante de votre rémunération globale.
- En optant pour cet accompagnement, vous pourrez :
- Déchiffrer le fonctionnement de vos régimes obligatoires en cas d’incapacité, d’invalidité ou de décès, et envisager un ajustement nécessaire si votre régime obligatoire de prévoyance le permet (saut de classe)
- Disposer d’une vision claire de vos besoins à couvrir pour vous-même, vos proches et votre entreprise
- Collaborer avec votre expert-comptable pour ajuster votre politique de rémunération
- Optimiser la défiscalisation de vos cotisations selon votre statut
- Comprendre les garanties de vos contrats complémentaires déjà en place, et à la suite de mes recommandations, décider d’améliorations à apporter
- Bénéficier d’une protection sociale globale adaptée à vos besoins, tant personnels que professionnels,
- Vous assurer un maintien de votre niveau de vie en cas d’aléa, et une tranquillité d’esprit
Les étapes
Pour cet accompagnement : quel déroulement ?
1. Entretien préalable de diagnostic
- Rencontre pour recueillir vos attentes, besoins, projets de vie et priorités, ainsi que vos contrats complémentaires existants pour établir une lettre de mission ou un devis.
2. Bilan
- Audit et diagnostic de vos régimes obligatoires et de vos contrats complémentaires,
- Remise d’une synthèse et proposition d’axes d’améliorations possibles de vos protections sociales et financières
3. Mise en œuvre des voies d'optimisation que vous aurez choisies
- Soit auprès des régimes obligatoires et/ou organismes d’assurances complémentaires en place,
- Outre les formalités médicales placées sous haute confidentialité, assistance à mise en place des recommandations retenues auprès des caisses obligatoires et organismes d'assurances complémentaires
4. En cas d’appel à concurrence :
- Demande d’offres de prévoyance adaptées auprès d’acteurs d’assurances complémentaires
- Synthèse et présentation des offres
- Mise en œuvre de(s) offre(s) que vous retiendrez, à l’exception des formalités médicales placées sous extrême confidentialité
- Suivi
5. Point annuel
- Observation de l’évolution de vos cotisations
- Ajustement de vos garanties selon l’évolution de vos besoins, de vos situations personnelles et/ou professionnelles